Crypto-Steuer-FAQ: Ihre Fragen beantwortet

CryptaTax ist ein Tool für Krypto-Steuern, das Ihre vollständige Transaktionshistorie aus Ihren Börsen und On-Chain-Wallets neu aufbaut, jede Transaktion kategorisiert, die Regeln Ihres Landes anwendet und Ihre Kapitalgewinne, Einnahmen sowie einen Bericht erstellt, den Sie einreichen oder Ihrem Steuerberater übergeben können. Außerdem gibt es einen kostenlosen Rechner für eine schnelle Schätzung einer einzelnen Veräußerung ohne Konto.

Sie verbinden Ihre Börsen mit schreibgeschützten API-Keys, fügen Ihre öffentlichen Wallet-Adressen hinzu oder laden eine CSV hoch. CryptaTax importiert die Historie, gleicht Überweisungen zwischen Ihren eigenen Wallets ab, kategorisiert Trades, Einnahmen und DeFi-Aktivitäten und wendet anschließend das Bewertungsverfahren für die Anschaffungskosten und die Regeln Ihres Landes an, um zu berechnen, was Sie schulden.

Nicht zwingend, aber es ist in der Regel die praktischste Wahl. Ein paar Trades lassen sich zwar von Hand abstimmen, doch sobald Sie mehrere Börsen, On-Chain-Wallets, DeFi-Aktivitäten oder Hunderte von Transaktionen haben, wird das manuelle Abgleichen von Überweisungen und das Anwenden des richtigen Bewertungsverfahrens für die Anschaffungskosten langsam und fehleranfällig. Spezialisierte Software baut die vollständige Historie neu auf und wendet die Regeln Ihres Landes konsistent an.

Ja. Der kostenlose Krypto-Steuerrechner liefert eine sofortige Schätzung für eine einzelne Veräußerung in Ihrem Land, ohne dass ein Konto erforderlich ist und ohne dass etwas Ihren Browser verlässt. Es ist eine Schätzung für einen Verkauf, kein vollständiger Steuerbescheid, aber es ist eine schnelle Möglichkeit, grob zu sehen, was ein Gewinn Sie kosten würde, bevor Sie einen vollständigen Bericht erstellen.

Es importiert Ihre vollständige Historie, kategorisiert jede Transaktion, wendet das Bewertungsverfahren für die Anschaffungskosten und die Regeln Ihres Landes an und erstellt Ihre Kapitalgewinne, Gesamteinnahmen sowie einen einreichungsfertigen Bericht. Der kostenlose Rechner liefert eine sofortige Schätzung für eine einzelne Veräußerung ohne Konto.

In den meisten Ländern: ja, aber nur bei den richtigen Ereignissen. Üblicherweise schulden Sie Steuer, wenn Sie Krypto mit Gewinn verkaufen, tauschen oder ausgeben, oder wenn Sie sie als Einkommen erhalten, z. B. durch Staking, Mining, Airdrops oder Zahlungen. Nur das Kaufen und Halten ist nicht steuerpflichtig. Ob und wie viel Sie schulden, hängt von Ihrem Land und Ihren gesamten Kapitalgewinnen und Einnahmen für das Jahr ab.

Meistens. Der Verkauf von Krypto gegen Fiat-Währung ist eine Veräußerung, und jeder Gewinn über Ihre Anschaffungskosten ist ein Kapitalgewinn, der möglicherweise steuerpflichtig ist. Wenn Sie mit Verlust verkauft haben, fällt auf diese Veräußerung keine Steuer an, und der Verlust kann oft genutzt werden, um andere Gewinne auszugleichen.

Nein. Der Kauf von Krypto mit Fiat und das Halten ist in der überwiegenden Mehrheit der Jurisdiktionen kein steuerpflichtiges Ereignis. Die Steuer wird ausgelöst, wenn Sie es veräußern oder daraus Einkommen erzielen, nicht während es einfach in Ihrer Wallet liegt, selbst wenn sein Wert gestiegen ist.

In den meisten Ländern: ja. Der Tausch eines Tokens gegen einen anderen, z. B. ETH gegen USDC, wird so behandelt, als würden Sie das erste Vermögenswerte zu seinem Marktwert veräußern, wodurch ein Gewinn oder Verlust realisiert wird, auch wenn Sie nie Fiat angefasst haben. Einige Jurisdiktionen unterscheiden sich, daher prüfen Sie Ihre lokalen Regeln.

In den meisten Ländern: ja. Die Bezahlung von Waren oder Dienstleistungen mit Krypto ist eine Veräußerung dieser Krypto: Sie gelten als hätten Sie sie zu dem Marktwert zu diesem Zeitpunkt verkauft, wodurch ein Gewinn oder Verlust gegenüber Ihren Anschaffungskosten realisiert wird, auch bei einem kleinen alltäglichen Kauf. Das ist ein großer Grund, warum lockeres Ausgeben eine lange Kette kleiner steuerpflichtiger Ereignisse erzeugen kann, die man nachverfolgen muss.

Gewinn = Erlöse minus Anschaffungskosten. Erlöse sind das, was Sie bei der Veräußerung in Ihrer lokalen Währung erhalten haben; Anschaffungskosten sind, was das Vermögenswerte gekostet hat, einschließlich Gebühren. Wenn Sie die gleiche Münze zu unterschiedlichen Zeiten gekauft haben, bestimmt ein Bewertungsverfahren wie FIFO, LIFO, HIFO oder ein Durchschnitt, welche Lots zuerst verbraucht werden, und das Bewertungsverfahren, das Ihr Land zulässt, kann das Ergebnis verändern.

Anschaffungskosten sind das, was Sie bezahlt haben, um ein Krypto-Vermögenswert zu erwerben, einschließlich Transaktionsgebühren. Anhand dieser Zahl wird Ihr Gewinn oder Verlust gemessen, daher ist eine genaue Grundlage der wichtigste Bestandteil eines korrekten Berichts. Unterschiedliche Bewertungsverfahren (FIFO, LIFO, HIFO und Durchschnittswerte) verbrauchen Ihre Lots in anderer Reihenfolge und können den steuerpflichtigen Betrag verändern.

Meistens. Realisierte Kapitalverluste können typischerweise gegen realisierte Kapitalgewinne verrechnet werden, wodurch Ihr Netto-Gewinn, der steuerpflichtig ist, sinkt. Viele Länder erlauben zudem, nicht genutzte Verluste in zukünftige Jahre vorzutragen. Regeln dazu, was ein Verlust ausgleichen darf, sowie Anti-Vermeidungsregeln wie Wash-Sale oder Bed-and-Breakfasting, unterscheiden sich je nach Land.

Sie gelten für unterschiedliche Ereignisse. Einkommensteuer fällt an, wenn Sie Krypto als Erträge erhalten, z. B. durch Staking, Mining, Airdrops oder Gehalt, bewertet am Tag, an dem Sie es erhalten. Kapitalertragsteuer fällt an, wenn Sie Krypto veräußern, für mehr als es Sie gekostet hat. Dieselben Coins können über ihre Lebensdauer beides auslösen: Einkommensteuer bei Erhalt, danach Kapitalertragsteuer auf den späteren Gewinn.

Die Grundidee ist dieselbe: Sie werden auf Gewinne besteuert, wenn Sie ein Vermögenswerte veräußern. Aber Krypto bringt zusätzliche Komplikationen, die Aktien nicht haben: Krypto-zu-Krypto-Tausche sind steuerpflichtig, Wallets und DeFi erzeugen viel mehr Ereignisse, und Einkommen aus Staking oder Airdrops hat kein direktes Äquivalent. Genau diese Menge und Vielfalt ist der Grund, warum es ein spezielles Tool für Krypto-Steuern gibt, statt nur eine einfache Tabelle.

In den meisten Ländern sind Staking-Belohnungen steuerpflichtig als Einkommen zum Marktwert am Tag, an dem Sie sie erhalten oder die Kontrolle darüber erlangen. Dieser Wert wird auch zur Grundlage (Anschaffungskosten) der belohnten Coins, sodass ein späterer Verkauf daran gemessen wird. Die genaue Behandlung, ob es Einkommen oder Kapital ist, und der Zeitpunkt variieren je nach Jurisdiktion.

Üblicherweise wird ein Airdrop als Einkommen zum Wert der Token besteuert, wenn Sie sie erhalten, wobei dieser Wert zu deren Anschaffungskosten wird. Einige Jurisdiktionen behandeln unerbetene oder wertlose Airdrops anders. Spam- und Scam-Airdrops sollten Ihr Einkommen nicht aufblasen; CryptaTax markiert wahrscheinlich Spam, damit Ihr Bericht nicht verzerrt wird.

Oft ja, aber die Behandlung ist differenziert. Swaps sind Veräußerungen; Belohnungen und Erträge sind in der Regel Einkommen; und das Eingehen oder Verlassen eines Liquiditätspools kann in manchen Jurisdiktionen selbst eine Veräußerung sein. Da DeFi viele kleine On-Chain-Ereignisse erzeugt, ist die automatisierte Nachverfolgung über Ihre Wallets der Schlüssel, damit ein DeFi-Bericht korrekt bleibt.

Ja. Krypto, das Sie als Gehalt, als Freelancer-Zahlung oder im Austausch für Waren und Dienstleistungen erhalten, ist in der Regel als Einkommen zum Marktwert am Tag der Auszahlung steuerpflichtig. Dieser Wert wird zu den Anschaffungskosten der Coins, sodass bei einem späteren Verkauf jeder weitere Gewinn oder Verlust von dort aus gemessen wird.

In den meisten Ländern wird ein NFT wie ein anderes Krypto-Vermögenswerte behandelt, also als Eigentum. Der Kauf eines NFTs mit Krypto ist eine Veräußerung dieser Krypto; der Verkauf eines NFTs realisiert einen Gewinn oder Verlust gegenüber dem, was Sie bezahlt haben; und Creator-Royalties oder Erstverkäufe können Einkommen sein. Einige Jurisdiktionen wenden spezielle Regeln für Sammlerstücke an, daher kann die Behandlung von gewöhnlichen Token abweichen.

CryptaTax modelliert die steuerliche Behandlung für eine Vielzahl von Jurisdiktionen und wendet dabei die jeweiligen eigenen Regeln jedes Landes für Kapitalgewinne, Einkommen, Haltedauern und Freibeträge an. Sie können Krypto-Steuer nach Land durchsuchen, um zu sehen, wie Ihr Land behandelt wird, oder den Rechner für eine schnelle Schätzung testen.

Jedes Land legt seine eigene Behandlung fest: welches Bewertungsverfahren für die Anschaffungskosten erlaubt ist, wie lange Sie halten müssen, um einen niedrigeren Satz zu erhalten, welchen steuerfreien Freibetrag Sie bekommen und ob Einkommen wie Staking als Einkommen oder als Kapital besteuert wird. Die gemeinsamen Grundsätze sind gleich, aber die Zahlen und Schwellen sind national, deshalb ist die Länderseite oder der Rechner für Ihre Werte entscheidend.

Grundsätzlich gelten die Regeln des Landes, in dem Sie steuerlich ansässig sind, nicht das Land, in dem die Börse oder die Blockchain basiert. Die steuerliche Ansässigkeit hat in jedem Land eine eigene Definition, und ein Umzug mitten im Jahr kann Ihre Position aufteilen, prüfen Sie daher Ihre lokalen Regeln, falls Ihre Ansässigkeit unklar ist.

Einige Jurisdiktionen besteuern keine Kapitalgewinne von Krypto durch Privatpersonen, und manche besteuern langfristig gehaltene Bestände anders als kurzfristiges Trading. Das ist jurisdiktionsspezifisch und kann davon abhängen, wie aktiv Sie sind. Behandeln Sie es daher nicht als pauschale Regel, sondern prüfen Sie es je Land und bestätigen Sie es anhand Ihrer lokalen Hinweise.

Bewahren Sie eine vollständige Historie jeder Anschaffung und Veräußerung auf: Daten, Beträge, das Vermögenswerte, den Wert in Ihrer lokalen Währung, Gebühren sowie den Vertragspartner oder die Wallet. Sie benötigen außerdem Aufzeichnungen über Ereignisse mit Einkommen, wie Staking und Airdrops. Wenn Sie Ihre Börsen und Wallets mit CryptaTax verbinden, wird diese Historie automatisch neu aufgebaut, einschließlich Überweisungen zwischen Ihren eigenen Wallets.

Börsen melden zunehmend an Steuerbehörden, und Rahmenwerke wie CARF und die US 1099-DA erweitern diese Meldungen. Nicht gemeldete Gewinne können zu Nachzahlungen, Zinsen und Strafen führen. Korrekt zu melden, auch wenn wenig oder keine Steuer fällig ist, ist deutlich günstiger als eine spätere Korrektur.

Nein. Das Übertragen von Krypto zwischen Wallets oder Konten, die Sie besitzen, ist keine Veräußerung; Sie besitzen weiterhin dasselbe Vermögenswerte, daher wird kein Gewinn oder Verlust realisiert. Der Haken ist die Dokumentation: Eine Übertragung kann wie eine Veräußerung von einer Börse und eine Anschaffung bei einer anderen aussehen. CryptaTax gleicht Ihre Selbst-Transfers über die verbundenen Wallets ab, sodass sie nicht als Phantomverkäufe auftauchen.

In der Regel ja. Selbst wenn keine Steuer fällig ist, erwarten die meisten Steuerbehörden, dass Sie Veräußerungen melden, und das Melden eines Verlusts ist der Weg, ihn geltend zu machen, um zukünftige oder aktuelle Gewinne auszugleichen. Wenn Sie es auslassen, kann das bedeuten, dass Sie eine wertvolle Abzugsposition verlieren und eine Lücke entsteht, die nicht zu den Daten passt, die die Börsen über Sie melden.

Das hängt von Ihrem Land ab. Einige behandeln das Verschenken von Krypto als Veräußerung zum Marktwert, wodurch für den Schenkenden ein Gewinn realisiert wird, während andere Geschenke unter bestimmten Schwellen nicht besteuern; Spenden an registrierte Wohltätigkeitsorganisationen können entlastet werden. Das Empfangen eines Geschenks kann ebenfalls eigene Anschaffungskosten-Regeln mit sich bringen. Da dies stark variiert, prüfen Sie Ihre lokalen Regeln oder lassen Sie sich beraten.

Auf Vermögenswerte, die Sie verloren haben, gibt es keinen zu versteuernden Gewinn, und in einigen Jurisdiktionen kann ein Verlust dieser Art geltend gemacht werden, um Gewinne auszugleichen. Die Regeln sind jedoch streng und erfordern oft Nachweise, und viele Länder erlauben dies überhaupt nicht. Die Behandlung von Diebstahl und Betrug ist einer der jurisdiktionsspezifischsten Bereiche, dokumentieren Sie daher alles und prüfen Sie es lokal.

Börsenverbindungen verwenden schreibgeschützte API-Keys, sodass CryptaTax Ihre Transaktionshistorie lesen kann, aber nicht handeln oder abheben. Die Wallet-Adressen, die Sie hinzufügen, sind öffentliche Informationen und werden nur verwendet, um On-Chain-Aktivität auszulesen. Ihre Daten werden gemäß der Datenschutzrichtlinie verarbeitet, und Sie können die Löschung Ihres Kontos und Ihrer Daten anfordern.

Nein. Die Börsen-API-Keys, die Sie verbinden, sind schreibgeschützt: Sie erlauben das Lesen Ihrer Trade- und Transferhistorie, nicht das Platzieren von Trades oder das Durchführen von Abhebungen. Wenn Sie den Key in Ihrer Börse erstellen, lassen Sie die Berechtigungen für Trading und Abhebungen ausgeschaltet.

Nein. Der kostenlose Krypto-Steuerrechner läuft vollständig in Ihrem Browser und benötigt kein Konto. Die von Ihnen eingegebenen Werte werden verwendet, um die Schätzung direkt vor Ort zu berechnen und an keinen Ort gesendet, deshalb ist es eine schnelle, private Möglichkeit, einen Gewinn vor dem Aufbau eines vollständigen Berichts zu plausibilisieren.

Ja. Sie können die Löschung Ihres Kontos und der zugehörigen Daten anfordern. Schreibgeschützte API-Keys können Sie außerdem jederzeit in Ihrer Börse widerrufen, wodurch der weitere Zugriff sofort beendet wird, unabhängig davon, was auf unserer Seite gespeichert ist.

Der Rechner ist kostenlos ohne Konto, und der Free-Tarif umfasst bis zu 50 Transaktionen pro Jahr mit FIFO, einer Wallet und einer Jurisdiktion. Sie zahlen nur, wenn Sie einen vollständigen Steuerbericht benötigen, der über diese Limits hinausgeht, so können Sie das Produkt testen und Ihre Zahlen ansehen, bevor Sie etwas ausgeben.

Die Preisgestaltung erfolgt pro Steuerjahr statt als Abonnement, mit Tarifen (Free, Basic, Medium, Professional und Expert), die sich nach Transaktionsanzahl, Wallets, Jurisdiktionen, Bewertungsverfahren für die Anschaffungskosten und der Anzahl der Steuererklärungen richten. Sie zahlen nur für das Steuerjahr, das Sie einreichen. Die Preise werden in USD angezeigt und Sie zahlen in Ihrer lokalen Währung an der Kasse.

Es gibt kein wiederkehrendes Abonnement. Die Abrechnung erfolgt pro Steuerjahr: Sie zahlen einmal für das Steuerjahr, das Sie einreichen, und nur, wenn Sie einen Bericht benötigen, der über die kostenlosen Limits hinausgeht. Wenn Sie später ein weiteres Jahr einreichen müssen, zahlen Sie dieses Jahr separat.

Höhere Tarife erhöhen das Transaktionslimit und schalten mehr Bewertungsverfahren für die Anschaffungskosten frei, mehr Jurisdiktionen und mehr Steuererklärungen, außerdem Funktionen wie einreichungsfertige Formulare, Tax-Loss-Harvesting, Vergleich der Anschaffungskosten und DeFi-Mapping. Der Free-Tarif ist nur FIFO mit einem Limit von 50 Transaktionen; bezahlte Tarife ergänzen Methoden und Volumen, während Ihre Aktivität wächst.

Die Preise werden zur Orientierung in USD angezeigt, und Sie zahlen an der Kasse in Ihrer lokalen Währung. Wenn Mehrwertsteuer oder eine lokale Steuer anfällt, wird sie an der Kasse hinzugefügt, sodass der von Ihnen bestätigte Betrag die für Ihre Region geltende Steuer widerspiegelt.